本月1日起，《中國(上海)自由貿易試驗區條例》(下稱(chēng)《條例》)正式實(shí)施。作為國內首部自貿區地方性立法，《條例》在金融服務(wù)方面有何特點(diǎn)，又將帶來(lái)哪些影響？8月2日，在由上海市法學(xué)會(huì )自貿區法治研究會(huì )主辦，上海財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院承辦的《中國(上海)自由貿易試驗區條例》專(zhuān)家解讀會(huì )上，有專(zhuān)家指出，在《條例》中金融服務(wù)內容有兩大特點(diǎn)，即嚴格遵守《立法法》中關(guān)于中央事權的規定，很好地把握了中央事權和地方事權內容修改的側重點(diǎn)；為未來(lái)改革試驗預留了空間。

該《條例》第五章中，金融服務(wù)內容共8條，涉及五大金融創(chuàng )新關(guān)鍵點(diǎn)，創(chuàng )新有利于風(fēng)險管理的賬戶(hù)體系；促進(jìn)投融資匯兌便利；人民幣跨境使用；推動(dòng)利率市場(chǎng)化體系建設；建立與自貿試驗區發(fā)展需求相適應的外匯管理體制。上海財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授宋曉燕指出，本章內容有兩大特點(diǎn)，一是嚴格遵守《立法法》中關(guān)于中央事權的規定。根據《立法法》，金融屬于中央事權，所有金融領(lǐng)域的立法，自貿試驗區都必須遵守?！读⒎ǚā返诎藯l指出，下列事項只能制定法律，基本經(jīng)濟制度以及財政、稅收、海關(guān)、金融和外貿的基本制度?！稐l例》很好地把握了中央事權和地方事權內容修改的側重點(diǎn)，對涉及金融、稅務(wù)、海關(guān)等國家事權的內容，從配合國家管理部門(mén)推進(jìn)相關(guān)改革創(chuàng )新的角度，對相關(guān)內容進(jìn)行了完善。主要體現在，關(guān)于金融支持創(chuàng )新的規定，在條例第二十五條第二款后增加了“本市有關(guān)部門(mén)應當為自貿試驗區金融創(chuàng )新提供支持和便利”的內容；關(guān)于建立金融工作協(xié)調機制，結合本市現狀，在條例第二十六條增加了一款，“本市建立國家金融管理部門(mén)駐滬機構、市金融服務(wù)部門(mén)和管委會(huì )參加的自貿試驗區金融工作協(xié)調機制”。

上海市政府法制辦經(jīng)濟法規處副處長(cháng)常江表示，作為自貿試驗區法制保障的重要環(huán)節，《條例》立法目的主要有兩個(gè)，即構建一個(gè)促進(jìn)和推動(dòng)自貿試驗區建設和發(fā)展的基本制度框架；提煉可復制可推廣的制度創(chuàng )新經(jīng)驗。當然，立法中也存在一些難點(diǎn)，其中一個(gè)是國家戰略和地方立法的關(guān)系，對此的處理辦法是，在金融和稅收政策表述上突出“按照國家規定”，強調上海地方負責實(shí)施。

《條例》另一大特點(diǎn)是，為未來(lái)改革試驗預留了空間。宋曉燕表示，《條例》在“金融服務(wù)”部分的表述是概括式、原則式立法模式，例如，關(guān)于創(chuàng )新賬戶(hù)體系，刪除了草案修改稿第二十六條第二款的相關(guān)規定。此外還適當增加了相關(guān)內容，《條例》第三十一條增加了“支持在區內建立完善信托登記平臺，探索信托受益權流轉機制”。

從司法審判角度來(lái)看，上海市第一中級人民法院研究室主任劉言浩表示，《條例》的實(shí)施將為法院在司法審判中提供重要依據。從目前情況來(lái)看，涉及自貿區的案件已經(jīng)大量出現，浦東新區法院自貿區法庭自去年11月份成立以來(lái)至今年7月中旬，共受理案件257件，審結128件，投資貿易類(lèi)案件有218件，金融類(lèi)案件14件。此外還有一些知識產(chǎn)權案件。

劉言浩指出，《條例》金融服務(wù)部分有一些創(chuàng )新，其中，第二十七條指出，區內個(gè)體工商戶(hù)可以根據業(yè)務(wù)需要，向其境外經(jīng)營(yíng)主體提供跨境貸款。區內企業(yè)、非銀行金融機構以及其他經(jīng)濟組織可以按照規定，從境外融入本外幣資金。這些條款對企業(yè)間借貸開(kāi)了一個(gè)較大的口子，同時(shí)，可能會(huì )帶來(lái)企業(yè)間借貸的合法化。

目前，法院對企業(yè)間借貸都是按照無(wú)效處理，但最近有所松動(dòng)。最高人民法院副院長(cháng)奚曉明去年曾指出，企業(yè)間借貸要區分情況，對不具備從事金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的企業(yè)之間，為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要所進(jìn)行的臨時(shí)性資金拆借行為，如提供資金的一方并非以資金融通為常業(yè)，不屬于違反國家金融管制的強制性規定的情形，不應當認定借款合同無(wú)效。

華東政法大學(xué)自貿區法律研究院常務(wù)副院長(cháng)賀小勇指出，金融開(kāi)放創(chuàng )新是上海自貿區最為引人關(guān)注的熱點(diǎn)，資本項目可兌換、金融業(yè)全面開(kāi)放、人民幣跨境使用等都是自貿區金融開(kāi)放創(chuàng )新的主要任務(wù)，而這一任務(wù)的實(shí)現必須要有完善的法制保障?！稐l例》的法制保障特征有兩個(gè)，即放松管制和有效監管。

本文來(lái)源:上海股權托管交易中心