網(wǎng)易財經(jīng)6月27日訊 上海市政府秘書(shū)長(cháng)金興明今日在2015陸家嘴論壇上發(fā)表主題演講時(shí)表示，目前我們國家直接融資的比例大概不超過(guò)40%，美國直接融資超過(guò)85%以上，這就是我們之間的差距。在這里引用一句昨天證監會(huì )主席肖鋼主席所說(shuō)的一句話(huà)——創(chuàng )新始于科技，成于資本，所以在這里專(zhuān)門(mén)引用。

他表示，要強化多層次資本市場(chǎng)的支撐作用，比如講支持上海證券交易所設立戰略新興板，這個(gè)國務(wù)院已經(jīng)同意?，F在正在報批相關(guān)的方案，我可以告訴大家戰略新興板有望加速。

 

發(fā)言實(shí)錄：

[金興明] 尊敬的各位來(lái)賓，各位專(zhuān)家，大家下午好。非常高興有機會(huì )在“金融創(chuàng )新支持上?？苿?chuàng )中心建設”這樣一個(gè)主題上作發(fā)言。剛才聽(tīng)了牛董事長(cháng)的演講深受鼓舞，給我們全面介紹了交通銀行下一步金融改革創(chuàng )新的一系列好的做法和經(jīng)驗。我想上海進(jìn)一步創(chuàng )新發(fā)展的路徑，金融如何更好地服務(wù)創(chuàng )新，創(chuàng )新如何更強力的驅動(dòng)上海的發(fā)展，作一個(gè)發(fā)言，不當之處請大家批評指正。

[金興明] 我們討論上海的創(chuàng )新、上海的發(fā)展，首先要把上海放入中國經(jīng)濟的一個(gè)大環(huán)境當中來(lái)考慮。新一屆黨中央領(lǐng)導集體把當下的中國經(jīng)濟定為新常態(tài)，我感覺(jué)新常態(tài)大致有四個(gè)的特點(diǎn)：第一是中高速發(fā)展的階段。第二是一個(gè)產(chǎn)業(yè)結構不斷調整優(yōu)化的過(guò)程。由過(guò)去中低端產(chǎn)業(yè)為主，逐步轉向服務(wù)經(jīng)濟和高端制造為主的產(chǎn)業(yè)結構。同時(shí)進(jìn)一步更新發(fā)展的動(dòng)力，過(guò)去主要是由資源要素驅動(dòng)，逐步轉向創(chuàng )新驅動(dòng)。

[金興明] 同時(shí)在這個(gè)過(guò)程當中也將面臨眾多的挑戰，比如如何消化我們的產(chǎn)業(yè)過(guò)剩，如何解決和處置以高杠桿和泡沫化為主要特征的各類(lèi)風(fēng)險等等，這是我們面臨的主要問(wèn)題。我感覺(jué)上海就是處在這樣一個(gè)大的環(huán)境當中，尋求我們的創(chuàng )新和發(fā)展。上海已經(jīng)有一個(gè)非常清晰的近期發(fā)展既定目標，這就是大家都非常清楚的，到2020年把上海建成“四個(gè)中心”和國際化大都市總體目標。

[金興明] 我個(gè)人理解這“四個(gè)中心”核心就是國際金融中心建設，可以講到2020年為止，上海主要是沿著(zhù)以國際金融中心為主要架構的國際化大都市的奮斗目標。這樣一個(gè)目標離今年還有5年多時(shí)間，我們的“十三五”規劃目標就要全面實(shí)現這樣一個(gè)宏偉目標，這個(gè)目標是清晰，也是可達的。

[金興明] 在2020年以后上海未來(lái)應該朝著(zhù)怎樣的方向去發(fā)展？新一代的中央領(lǐng)導集體，特別是習近平總書(shū)記給上海指明了一個(gè)未來(lái)發(fā)展的明晰方向。特別是2013年9月份，國務(wù)院批準在上海設立自由貿易試驗區，要把現在國際通行的投資、貿易新規則，如何把它“中國化”，在中國這個(gè)土地上進(jìn)行制度的銜接。

[金興明] 由自貿區的試驗形成可復制、可推廣的經(jīng)驗。同時(shí)在第二年2014年5月24號習近平總書(shū)記在上海調研時(shí)給上海明確提出：“上海要加快向具有全球影響力的科技創(chuàng )新中心進(jìn)軍，上海要牢牢把握世界科技進(jìn)步的大方向，全球產(chǎn)業(yè)變革的大趨勢，聚集人才的大舉措，要在科技創(chuàng )新和創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展方面走在全國的前頭，走到世界的前面。”

[金興明] 我理解這些國家戰略就是要求上海進(jìn)一步擴大開(kāi)放，進(jìn)一步深化改革。也明確給上海提出來(lái)“要做全國改革開(kāi)放的排頭兵和創(chuàng )新發(fā)展的先行者”，這就是上海未來(lái)的歷史使命。

[金興明] 綜上所說(shuō)，上海未來(lái)既涉及到國際金融中心的建設，也涉及到自貿區的建設，同時(shí)還有科創(chuàng )中心的建設，這三者之間各有各的目標、各有各的階段。比如說(shuō)自貿區明確三年的時(shí)間先行先試，我認為朝著(zhù)的目標和方向主要是改善“四個(gè)性”：投資的開(kāi)放性、貿易的便利性、金融的創(chuàng )新性、政府管理的適當性。金融中心到2020年要基本建成與我國經(jīng)濟實(shí)力和人民幣的國際地位相適應的國際中心。

[金興明] 在科創(chuàng )中心的規劃當中非常明確提出兩個(gè)階段目標：到2020年要基本形成一個(gè)框架體系，2030年要形成核心功能，要成為一個(gè)具有世界創(chuàng )新能力的著(zhù)名的創(chuàng )新性的城市。這三者之間到底是什么關(guān)系？我認為是相互支撐、融合聯(lián)動(dòng)的一個(gè)關(guān)系。

[金興明] 比如國際金融中心建設和自貿區的建設，下一步國務(wù)院即將出臺一個(gè)《關(guān)于推進(jìn)上海國際金融中心和自貿區聯(lián)動(dòng)發(fā)展的決定》，可能有50條左右的相應內容，即將要發(fā)布，是金融中心和自貿區聯(lián)動(dòng)發(fā)展的一個(gè)總體設計。同時(shí)科創(chuàng )中心跟國際金融中心之間如何聯(lián)動(dòng)，上海市委市政府也在調研的基礎上，正形成相關(guān)的文件，相關(guān)的政策，將給予公布。

[金興明] 總之，我感覺(jué)這樣一個(gè)三者之間的聯(lián)動(dòng)關(guān)系，是找到了一條上海未來(lái)發(fā)展的路徑，那就是讓金融更好地服務(wù)創(chuàng )新，讓創(chuàng )新更強有力地驅動(dòng)上海的發(fā)展。下面我就想圍繞這兩個(gè)方面跟大家談一些個(gè)人觀(guān)點(diǎn)和政府的思考。首先，我想說(shuō)一下創(chuàng )新驅動(dòng)發(fā)展。

[金興明] 今年5月25號中共上海第十屆委員會(huì )其中第八次會(huì )議審議通過(guò)了《關(guān)于加快建設具有全球影響力的科技創(chuàng )新中心的意見(jiàn)》，經(jīng)過(guò)一年“一號課題”調研過(guò)來(lái)的，因為習近平總書(shū)記在上海提出要求是2014年5月24號，上海市委全委會(huì )通過(guò)這樣一個(gè)決議是今年的5月25號，整整一年時(shí)間形成了這樣一個(gè)文件，這個(gè)文件是頂層設計，非常有內容，這是一個(gè)總體的動(dòng)員令，和相關(guān)內容是非常務(wù)實(shí)的，發(fā)布以后在全國，乃至世界范圍都有很大的影響。

[金興明] 回顧這樣一個(gè)《意見(jiàn)》主要集聚在四個(gè)方面有所創(chuàng )新，有所規劃。主要是科創(chuàng )中心的建設根本問(wèn)題在于體制機制的改革和建設；核心問(wèn)題是如何集聚人才；基礎問(wèn)題是如何改善上海的營(yíng)商環(huán)境，所以就這幾個(gè)方面說(shuō)一些自己的觀(guān)點(diǎn)。首先，要推進(jìn)體制機制改革，改革本身就是要打破舊體制，要建立新體制，要建立新的制度，在建立新制度方面包括如何鼓勵創(chuàng )新主體投資，如何完善上?？萍汲晒D換機制，如何進(jìn)一步改進(jìn)政府的管理，政府管理要進(jìn)一步適應現代科技的發(fā)展，比如要進(jìn)一步放寬對互聯(lián)網(wǎng)+等新興行業(yè)和產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)準入管制。

[金興明] 改變過(guò)去主要是政府著(zhù)力于前期審批轉為事中事后監管，這樣一種方式，這是政府改革要做的。同時(shí)，要進(jìn)一步改革政府的公共財政資金，對科技專(zhuān)項資金的管理和分配方式。過(guò)去專(zhuān)項資金分專(zhuān)業(yè)、分行業(yè)，主要是在一些部門(mén)掌握，所以容易出現一些分錢(qián)、分物、分項目的現象。

[金興明] 過(guò)去我也說(shuō)過(guò)，這里面存在“兩個(gè)眼”。一個(gè)是近視眼，政府資金往往只看到體制內的企業(yè)，很少看到體制外的企業(yè)。還有一個(gè)“眼”，勢利眼，往往看到一些高大上的大企業(yè)，強企業(yè)，往往忽視具有強烈創(chuàng )新企業(yè)的中小微企業(yè)。

[金興明] 第二，集聚人才是關(guān)鍵，創(chuàng )新的根本是依靠人才，所以人才要從兩個(gè)方面來(lái)講：1、如何吸引和集聚海外的高層次人才，國家千人計劃，上海的千人計劃等等，我們要是按照國際的視野來(lái)構建國際人才，適合他們的工作、生活的條件和環(huán)境，同時(shí)要發(fā)揮特大型城市戶(hù)籍管理和戶(hù)籍政策的優(yōu)勢，逐步吸引國內的優(yōu)秀人才向上海集聚。比如說(shuō)將來(lái)會(huì )對一些創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)的人才、對一些企業(yè)家和創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)的中介服務(wù)人才和核心團隊，可能對優(yōu)秀人才要能夠給予直接落戶(hù)。

[金興明] 同時(shí)有部分創(chuàng )新人才，要讓他以此積滿(mǎn)120分，能夠很快取得居住證。此外要進(jìn)一步創(chuàng )新人才培養和評價(jià)機制。這主要是要市場(chǎng)導向，市場(chǎng)需要什么人才，就培養什么樣的人才，這個(gè)人才有沒(méi)有價(jià)值，讓市場(chǎng)說(shuō)的算，讓企業(yè)說(shuō)的算，而不是政府說(shuō)的算。

[金興明] 此外要優(yōu)化人才創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)的環(huán)境，包括工作、生活、子女受教育的條件，醫療條件，包括自己再深造進(jìn)一步學(xué)習的條件?？傊股虾３蔀橐涣鲃?chuàng )新創(chuàng )業(yè)人才的匯集之地、培養之地、價(jià)值實(shí)現之地，也就是說(shuō)夢(mèng)想實(shí)現之地。

[金興明] 第三是環(huán)境問(wèn)題，我覺(jué)得這是一個(gè)基礎性問(wèn)題，進(jìn)一步能夠使得上海的營(yíng)商環(huán)境進(jìn)一步改造好。這里首先要推動(dòng)科技和金融的緊密結合，這是我后面第二個(gè)問(wèn)題要來(lái)談的，同時(shí)我們要促進(jìn)科技中介服務(wù)集群化發(fā)展，我們已經(jīng)意識到，上海的中介服務(wù)，比不過(guò)北京的中關(guān)村等區域，這個(gè)包括科技市場(chǎng)的中介，資本的中介，包括知識產(chǎn)權的中介，包括法律的中介，等等。這些中介集聚就可以更好地形成良性的市場(chǎng)環(huán)境。第三要支持各類(lèi)主體在上海建設更多的眾創(chuàng )、創(chuàng )新工廠(chǎng)等等，這方面無(wú)論是大學(xué)、研究院所還是企業(yè)都歡迎來(lái)。最近大家看到騰訊、阿里等等大型企業(yè)都紛紛到上海跟有關(guān)區縣合作，建立他們的眾創(chuàng )空間。

[金興明] 第四，要進(jìn)一步完善法治環(huán)境、信用環(huán)境等等。第四個(gè)層面進(jìn)一步要做的作為政府來(lái)講，要體現國家戰略，要布局國家的重大創(chuàng )新工程核項目，比如我們跟中科院等有關(guān)部委一起建設張江綜合性的國家科學(xué)中心和若干的重大創(chuàng )新性功能平臺，比如說(shuō)過(guò)去建的上海光源，上海超算中心等等，這些都是重大的創(chuàng )新型功能平臺。同時(shí)要實(shí)施一批重大的戰略性項目和重大的基礎設施，比如上海布局的大飛機工程。比如說(shuō)發(fā)動(dòng)機工程、集成電路開(kāi)發(fā)，比如新能源汽車(chē)等等都是重大的戰略項目。

[金興明] 還要建設各具特色的科技創(chuàng )新集聚區，這是一些承載區，比如像張江“一區22園”，比如像楊浦、嘉定等科技創(chuàng )新的示范區，比如像紫竹等等一些創(chuàng )新區域，創(chuàng )新區域的形成有利于上海形成整個(gè)大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新的良好氛圍。同時(shí)能夠讓創(chuàng )新進(jìn)一步驅動(dòng)上海經(jīng)濟社會(huì )的發(fā)展。

[金興明] 第五，如何讓金融更好地服務(wù)創(chuàng )新。我想服務(wù)創(chuàng )新上海是有資源的，因為上海是建設中的國際金融中心，因此我們有良好的市場(chǎng)體系，集聚了眾多的金融人才和良好的金融發(fā)展環(huán)境。這些都有利于我們進(jìn)一步服務(wù)我們的實(shí)體經(jīng)濟、服務(wù)我們的科技創(chuàng )新。但是這里我想首先說(shuō)應該有幾項基本的原則：首先，我覺(jué)得金融服務(wù)創(chuàng )新要尊重市場(chǎng)規律，要充分發(fā)揮市場(chǎng)在配置資源中的決定性作用，這個(gè)市場(chǎng)包括了科技市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、產(chǎn)權市場(chǎng)、股權市場(chǎng)等等。

[金興明] 2、堅持企業(yè)是創(chuàng )新的主體，發(fā)揮企業(yè)的主體作用。這個(gè)主體包括每一個(gè)金融機構，包括實(shí)體企業(yè)等等都是創(chuàng )新的主體。3、充分發(fā)揮政府對資源的引導作用，政府要轉變職能，進(jìn)一步簡(jiǎn)政放權、改善服務(wù)，營(yíng)造良好的商業(yè)環(huán)境。

[金興明] 4、在全社會(huì )、全上海營(yíng)造一個(gè)大眾創(chuàng )業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng )新的良好氛圍和基礎，如果沒(méi)有的話(huà)我們的金融服務(wù)誰(shuí)呢？所以這是一個(gè)很重要的原則。在此基礎上，上海市政府正在研究頒發(fā)一個(gè)《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng )新，支持上?？萍紕?chuàng )新中心建設的實(shí)施意見(jiàn)》，大概有20條左右，內容也是十分豐滿(mǎn)，即將頒布。

[金興明] 在這樣一個(gè)金融服務(wù)創(chuàng )新的過(guò)程當中，上海應該采取主要的舉措，可以羅列這樣五個(gè)方面，1、要很好地發(fā)揮直接融資（資本市場(chǎng)是主渠道）。目前我們國家直接融資的比例大概不超過(guò)40%，美國直接融資超過(guò)85%以上，這就是我們之間的差距。在這里引用一句昨天證監會(huì )主席肖鋼主席所說(shuō)的一句話(huà)——創(chuàng )新始于科技，成于資本，所以在這里專(zhuān)門(mén)引用。具體我們的做法是：第一要強化多層次資本市場(chǎng)的支撐作用，比如講支持上海證券交易所設立戰略新興板，這個(gè)國務(wù)院已經(jīng)同意?，F在正在報批相關(guān)的方案，我可以告訴大家戰略新興板有望加速。

[金興明] 通過(guò)推動(dòng)在上海股權托管交易中心設立科技創(chuàng )新板，市政府正在審定相應的交易規則，下一步還要努力使得科技創(chuàng )新板和戰略新興板如何有一個(gè)更好的銜接機制，這是我們廣大企業(yè)所期盼的。我們要積極爭取在上海試點(diǎn)成立區域性的小微證券公司等等。

[金興明] 2、要進(jìn)一步加大股權融資，創(chuàng )新試點(diǎn)的力度，比如要加強政府對天使投資的引導，現在上海集聚的PE/ VC很多，可以說(shuō)數量眾多、規模宏大，但是真正能夠在前端最缺少的是種子期、初創(chuàng )期的投入，在這個(gè)階段政府應該很好地發(fā)揮引導作用。同時(shí)要建立一個(gè)私募股權投資，PE份額的報價(jià)系統，建立一個(gè)平臺，使得我們有一個(gè)報價(jià)轉讓信息發(fā)布平臺，有利于PE之間相互份額的轉換。

[金興明] 第二個(gè)重要的舉措，要進(jìn)一步創(chuàng )新和改革，我們的傳統金融服務(wù)，首先要推進(jìn)多樣化的信貸服務(wù)創(chuàng )新，在這里我們特別推崇在美國硅谷所推崇的投貸聯(lián)動(dòng)的模式，怎么樣推進(jìn)投貸聯(lián)動(dòng)，目前正在爭取國家的支持，鼓勵條件成熟的銀行業(yè)的金融機構在上海設立從事股權投資的全資子公司，這樣在銀行范圍之內，投跟貸就可以聯(lián)動(dòng)。實(shí)際上硅谷金融集團就是這么做的。

[金興明] 同時(shí)我們要推動(dòng)科技金融體系的創(chuàng )新，推動(dòng)有實(shí)力的民營(yíng)企業(yè)在上海設立發(fā)起民營(yíng)的張江科技銀行，專(zhuān)門(mén)服務(wù)科技企業(yè)。同時(shí)引導科技信貸機構來(lái)創(chuàng )新，特別是在銀行的考核體制上，比如說(shuō)設立一些科技支行等等，在考核方式上、在監管方式上要進(jìn)一步寬松。第二方面，進(jìn)一步改革和創(chuàng )新傳統的保險服務(wù)業(yè)，國務(wù)院發(fā)布了促進(jìn)保險服務(wù)業(yè)的10條規定，“保10條”有力地促進(jìn)了保險業(yè)下一步的發(fā)展。

[金興明] 鼓勵保險資金通過(guò)投資創(chuàng )業(yè)的投資基金，設立私募股權投資基金，昨天在會(huì )議上又有一個(gè)好消息，保監會(huì )的主席項俊波同志在會(huì )上宣布了國家將建立三千億的保險投資基金。同時(shí)鼓勵保險機構進(jìn)行保險產(chǎn)品的創(chuàng )新，比如它可以開(kāi)發(fā)一些首臺套重大技術(shù)裝備險，開(kāi)發(fā)一些關(guān)鍵研發(fā)設備險，開(kāi)發(fā)核心科技人才入職保證保險的產(chǎn)品，圍繞科技創(chuàng )新來(lái)開(kāi)發(fā)一系列保險服務(wù)產(chǎn)品。

[金興明] 第三，要充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融、普惠金融的一種功能。首先要支持互聯(lián)網(wǎng)金融機構的創(chuàng )新發(fā)展，對于互聯(lián)網(wǎng)金融機構的創(chuàng )新，我們鼓勵這些機構有條件的能夠進(jìn)一步持牌，成為一個(gè)持牌金融機構。同時(shí)也支持大型電子商務(wù)平臺，能夠到上海設立小額貸款、融資擔保、融資租賃、商業(yè)保理等地方新型型金融機構，允許有條件的互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng )新金融機構，介入我們的清算支付系統。

[金興明] 第二要開(kāi)展的股權重籌融資試點(diǎn)，上海第一單已經(jīng)簽出去了，阿里旗下的螞蟻達客獲得了首張重籌執照，我們對互聯(lián)網(wǎng)股權重籌的平臺要降低門(mén)坎，加強審批。第二要成互聯(lián)網(wǎng)金融的行業(yè)協(xié)會(huì )，加強自律管理，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)信息披露機制，健全互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域信息共享的機制，信用信息關(guān)鍵要鼓勵用、鼓勵采集、鼓勵接納。比如說(shuō)要跟人民銀行專(zhuān)用的信用信息接入，也要接入上海市政府綜合信用平臺。

[金興明] 第四，進(jìn)一步發(fā)揮政府資金的撬動(dòng)和引導作用，前面說(shuō)過(guò)，我們的政府財政資金作用發(fā)揮還不夠，首先我們要建立一個(gè)政府性的融資擔保大擔保機構，我們要新建立一個(gè)50億以上的大型機構，把這個(gè)機構要創(chuàng )新運作機制，不僅做融資擔保，還會(huì )做再擔保，還會(huì )做股權投資等等新的形式。讓它跟現有的政策性融資性擔保機構和商業(yè)興的融資擔保機構合作，為科技型的中小企業(yè)提供良好的信用征信服務(wù)。第二擴大政府投資引導資金的規模和用處，要鼓勵市區兩級政府建立投資引導的基金或者說(shuō)母基金合作，起到一個(gè)四兩撥千斤的作用。

[金興明] 第五，要形成推動(dòng)創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)的合力，要發(fā)揮創(chuàng )新工廠(chǎng)、眾創(chuàng )空間，等新型孵化器平臺作用，推動(dòng)企業(yè)、金融機構跟所在的區縣以及科技園區加強合作，使得金融服務(wù)模式進(jìn)一步創(chuàng )新、進(jìn)一步貼近中小微科技型企業(yè)，使科技、人才、資本充分融合。發(fā)揮最大的效應。第二加快創(chuàng )新創(chuàng )業(yè)服務(wù)平臺的信用體系建設，著(zhù)力解決現在科技企業(yè)信用服務(wù)不到位、信息溝通不對成等問(wèn)題。

[金興明] 第三，要加強對走出去的科技企業(yè)的金融服務(wù)，今后我們的企業(yè)實(shí)體經(jīng)濟，走到哪里，金融服務(wù)就應該走向哪里。同時(shí)支持眾多的科技企業(yè)到境外去及兼并股權投資，比如說(shuō)一系列中民投等等有關(guān)的平臺都非常愿意為科技企業(yè)走出去提供相應的服務(wù)。

[金興明] 我想如果有這樣一些眾多的舉措、措施加以采取，一定能夠讓上海金融資本的有力條件、集聚的條件、優(yōu)勢更好地服務(wù)上海的科技創(chuàng )新，從而帶動(dòng)上海經(jīng)濟、社會(huì )的發(fā)展。以上是我一些淺顯的觀(guān)點(diǎn)，希望大家批評指正，我也衷心希望各位專(zhuān)家學(xué)者，為我們上海國際金融中心建設，為上?？萍紕?chuàng )新中心的建設，進(jìn)一步建言獻策，同時(shí)也熱忱地歡迎各界人士到上海來(lái)投資興業(yè)，來(lái)圓你的夢(mèng)，追求共同發(fā)展。謝謝大家。

本文來(lái)源:上海股權托管交易中心

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